CUMPLIMIENTO NORMATIVO DE CRYPTOKMBIO

Protección de Datos y Transparencia


En CryptoKmbio DAO Platform LLC, la protección de los datos personales y el cumplimiento de regulaciones internacionales como el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR) son prioridades fundamentales.


Nuestro compromiso se basa en garantizar que toda la recopilación, almacenamiento y procesamiento de información de usuarios, empleados, clientes y otros stakeholders se realice de manera transparente, justa y segura.


Cumplimos estrictamente con los principios clave del GDPR, como la minimización de datos, la precisión, la limitación de propósito y la seguridad de la información, asegurando que los datos solo se utilicen para fines legítimos y explícitos.


Además, brindamos a los usuarios control total sobre sus derechos, como acceso, rectificación, portabilidad y eliminación de sus datos personales, reflejando nuestra dedicación a proteger la privacidad en cada interacción con nuestro ecosistema blockchain.


Política de Know Your Customer (KYC)


Nuestra Política de Conozca a Su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) asegura que los usuarios de nuestra plataforma operen en un entorno seguro, transparente y libre de actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.


¿Qué es KYC?


KYC es un procedimiento estándar que nos permite verificar la identidad de nuestros usuarios y garantizar que cumplen con las normativas legales y regulatorias aplicables. Este proceso protege tanto a los usuarios como a nuestra plataforma de posibles riesgos financieros y legales.


Requisitos para la verificación KYC


Registro de cuenta: Los usuarios deben proporcionar:


  • Una dirección de correo electrónico válida.
  • Un número de teléfono móvil activo.
  • Documentación obligatoria:
  • Prueba de identidad válida (pasaporte, identificación nacional o licencia de conducir).
  • Comprobante de domicilio (recibo de servicios públicos o extracto bancario reciente).
  • Proceso de validación:
  • Los documentos deben ser claros y legibles.
  • La información debe coincidir con los datos proporcionados durante el registro.
  • Sólo personas mayores de 18 años pueden abrir una cuenta.

¿Cómo funciona el proceso KYC? (Segunda actualización)


Subida de documentos: Los usuarios cargan los documentos requeridos a través de la plataforma de CryptoKmbio.


Revisión y verificación: Nuestro equipo revisa y valida los datos proporcionados, asegurando su autenticidad y exactitud.


Activación de la cuenta: Una vez verificados, los usuarios obtienen acceso completo a los servicios de la plataforma.


Estándares y objetivos KYC


Prevención de riesgos: Identificar y prevenir el uso de la plataforma para actividades ilegales.


Gestión prudente: Asegurar una relación transparente con nuestros usuarios.


Cero tolerancia a actividades ilícitas: Se rechazarán usuarios con información falsificada o sospechosa.


Compromiso con la privacidad


En CryptoKmbio, la privacidad de nuestros usuarios es una prioridad. La información y documentación proporcionada durante el proceso KYC se almacena y protege conforme a nuestra Política de Privacidad y en estricto cumplimiento con las normativas vigentes.


Acciones ante incumplimientos


Nos reservamos el derecho de:


  • Rechazar o cancelar registros que no cumplan con los estándares KYC.
  • Terminar cuentas con documentación falsa o incompleta.
  • Reportar actividades sospechosas a las autoridades pertinentes.
  • Beneficios de KYC
  • Mayor seguridad para los usuarios.
  • Cumplimiento normativo que fortalece la confianza en la plataforma.
  • Reducción del riesgo de actividades fraudulentas.

CryptoKmbio se compromete a mantener los más altos estándares de seguridad y transparencia. Nuestro proceso KYC es una parte esencial de nuestra misión de proporcionar una experiencia de intercambio de criptomonedas confiable y segura para todos.


Política de Anti-Lavado de Dinero (AML)


Implementamos políticas y procedimientos sólidos para prevenir el lavado de dinero y otras actividades financieras ilícitas. Nuestro enfoque integral en la evaluación del riesgo AML garantiza un entorno seguro para nuestros usuarios y la integridad de nuestra plataforma.


Clasificación de Riesgos AML


Realizamos evaluaciones exhaustivas de nuestros clientes para categorizar los niveles de riesgo y aplicar las medidas de diligencia debida adecuadas:


1. Bajo Riesgo (Nivel I)


Se aplica a individuos y entidades cuyas identidades y fuentes de riqueza son fácilmente identificables y cuyas transacciones coinciden con su perfil conocido. Ejemplos incluyen:


Personas asalariadas con fuentes de ingresos verificables.


2. Riesgo Medio (Nivel II)


Incluye clientes con un mayor riesgo potencial debido a su historial, ubicación o perfil de actividad. Ejemplos:


Personas involucradas en negocios o actividades comerciales en áreas con historial de actividad ilegal.


Clientes cuyo perfil genera dudas según la percepción de la empresa.


3. Alto Riesgo (Nivel III)


Requiere una diligencia debida intensiva para clientes considerados de alto riesgo. Ejemplos incluyen:


Clientes no residentes.


Individuos de alto patrimonio neto.


Organizaciones benéficas, ONGs y entidades que reciben donaciones.


Empresas con estructura de propiedad compleja o familiar.


Firmas con socios inactivos ("sleeping partners").


Personas políticamente expuestas (PEPs) de origen extranjero.


Clientes con reputación dudosa según información pública disponible.


Diligencia debida reforzada: Los clientes clasificados como de alto riesgo están sujetos a un escrutinio más detallado, incluyendo la verificación exhaustiva de sus fuentes de fondos.


Monitoreo continuo: Las transacciones se supervisan para identificar actividades inusuales o sospechosas, que se informan a las autoridades competentes cuando corresponde.


Cumplimiento normativo: Seguimos estrictamente las regulaciones locales e internacionales relacionadas con la prevención del lavado de dinero.


Medidas de Control y Monitoreo


Diligencia debida reforzada: Los clientes clasificados como de alto riesgo están sujetos a un escrutinio más detallado, incluyendo la verificación exhaustiva de sus fuentes de fondos.


Monitoreo continuo: Las transacciones se supervisan para identificar actividades inusuales o sospechosas, que se informan a las autoridades competentes cuando corresponde.


Cumplimiento normativo: Seguimos estrictamente las regulaciones locales e internacionales relacionadas con la prevención del lavado de dinero.


Compromiso con la Transparencia


CryptoKmbio utiliza sistemas avanzados y un equipo dedicado para garantizar que se cumplan


las políticas AML. Nuestro objetivo es proteger la confianza de nuestros usuarios mientras cumplimos con las normativas globales de seguridad financiera.


Beneficios de nuestra política AML


Protección contra actividades ilícitas.


Promoción de un entorno de trading seguro y confiable.


Cumplimiento con estándares internacionales que refuerzan la reputación de la plataforma.